کارت‌بانکی، وی چت، علی پی یا سایر پلتفرم‌های پرداختی که شخص ثالثی باشند. تا زمانی که شما مبلغی را دریافت کنید و چون مبلغ از حد معین نیز فراتر برود، امکان بررسی و حتی مسدودشدن حساب شما نیز و جود دارد.
بر اساس گزارشاتی که از اداره معاملات کشوری به‌دست‌آمده تعدادی معاملات مشکوک در حال انجام است:
هر حساب در 3 وضعیت رصد خواهند شد:
- معاملات نقدی که بیش از 50000 یوان در حساب باشند.
- انتقال حساب های ت[اری بیش از 2 میلیون یوان
- نقل و انتقال حساب خصوصی بیش از 200.000 RMB (ارز خارج از کشور) یا 500.000 (RMB)
15 تراکنش مشکوک که تحت نظارت هستند:
- وجوه پراکنده و متمرکز که در جریان های خروجی یک دوره کوتاه، یا جریان های ورودی و خروجی به صورت متمرکز هستند.
- فراوانی و مقدار دریافت و پرداختی های وجوهی به طور قابل توجهی باید با مقیاس های تجاری خود مغایرت داشته باشد.
- وجوه های مغایر یا محدوده های تجاری
- دریافت ها و پرداخت های روزانه باید به میزان قابل توجهی با ویژگی های شرکت سازگاری داشته باشد.
- پرداخت و دریافت های دوره ای باید به طور قابل توجهی با ماهیت و ویژگی های کسب و کار مغایرت نداشته باشد.
- نقل و انتقال مکرر وجوه بین پرداخت کننده و گیرنده باید در یک دوره کوتاه باشد.
- فعال شدن ناگهانی حساب های طولانی مدت با دلایل نا مشخص و دریافت و پرداخت و پرداخت زیاد وجوه در مدت کوتاه.
- دریافت مکرر حواله های شخصی غیر مرتبط با تجارت خود در مدت کوتاه
- دفعات و اهداف برداشت سپرده های نقدی که به طور قابل ملاحضه برای دریافت و پرداخت های نقدی مغایرت دارد.
- انباشت دریافت ها و پرداخت های نقدی بیش از 1 میلیون یوان در مدت کوتاهی در حساب تسوبه حساب بانکی شخصی.
- افزایش مبادلات تجاری بین مشتریان در مناطقی که به طور جدی تحت تاثیر قاچاق مواد مخدر، قاچاق، و فعالیت های تروریستی قرار گرفته اند.
- افتتاح و بسته شدن های مکرر حساب، با مقدار زیادی دریافت و پرداخت وجوه قبل از بسته شدن.
- تقسیم تراکنش ها با اجتناب از نظارت بر تراکنش های پرداخت های بزرگ
- سایر معاملاتی که پرداخت مشکوکی که دارند توسط بانک خلق چین مشخص میشوند.
- سایر معاملاتی که پرداختی مشکوک داشتند که توسط موسسات مالی مورد نظر قرار میگیرند.
